أهم النصائح للاستثمار الجيد في سوق الأسهم في عام 2023

منذ اليوم الأول ، أصبحت رحلة المستثمر محفوفة بالعقبات. لمساعدتك في التغلب على كل هذه الصعوبات ، إليك نصائحنا لبدء الاستثمار في سوق الأسهم في أفضل الظروف .

يساهم الاستثمار المالي في ثروتك المالية ، ولكن أيضًا في النمو الاقتصادي على المستوى الوطني والعالمي. لجعل مراكزك تعمل لصالحك وللاقتصاد على المدى الطويل ، إليك بعض النصائح للاستثمار الجيد في سوق الأسهم.

كن واضحا بشأن دوافعك

قبل أن تبدأ حتى في الاستثمار في سوق الأسهم ، فإن أول شيء عليك القيام به هو أن تكون صادقًا مع نفسك. لذا اسأل نفسك بوضوح: "لماذا أستثمر؟" وخذ الوقت الكافي للإجابة على هذا السؤال بوضوح وصدق.

تفضل بعض الملفات الشخصية المضاربة قصيرة الأجل في الأسواق المالية للاستفادة من تقلبات سوق الأوراق المالية ، بينما يفضل البعض الآخر الاستثمار على المدى الطويل ليس فقط لرؤية ثروتهم تزدهر ، ولكن أيضًا لدعم الاقتصاد.

درب نفسك على إتقان الأساسيات

على الرغم من أن التدريب لا يتوقف أبدًا عند الاستثمار ، إلا أنه سيتعين عليك البدء من مكان ما. لتعريفك بعالم الاستثمار ، هناك العديد من الدورات التدريبية المجانية المتاحة عبر الإنترنت.

على وجه الخصوص ، يمكنك الرجوع إلى دروس الفيديو ودراسات الحالة والمقالات والتدريب على مواقع الوسطاء أو المنتديات الأكثر تخصصًا. لاكتساب معرفة قوية ، يمكنك أيضًا الحصول على تدريب مدفوع الأجر في مجال الأعمال. ومع ذلك ، كن حذرًا ، فالتدريب المكلف ليس ضمانًا للجودة. يجب ألا تكلفك أساسيات ما تحتاج إلى معرفته لبدء الاستثمار أكثر من 100 دولار.

ابدأ الاستثمار في سوق الأسهم بحساب تجريبي

بمجرد اكتساب الأساسيات أثناء تدريبك الأولي ، فقد حان الوقت لتحويل معرفتك النظرية إلى مهارات عملية ؛ ولهذا ، لا شيء يضاهي الدخول في حساب تجريبي. هذا النهج لديه العديد من المزايا:

التعرف على كيفية عمل منصة التداول ؛
تعرف على ممارسة التداول بدون مخاطر ؛
جرب استراتيجيات تداول جديدة.

يوفر معظم الوسطاء عبر الإنترنت للمتداولين المبتدئين حسابًا تجريبيًا مجانيًا. وبالتالي يوفر الوسيط الفرصة لتسليط الضوء على جودة منصة التداول الخاصة به والاحتفاظ بالمستثمر.

ضع أهدافًا واضحة

بسيطة وقابلة للقياس وقابلة للتطبيق وقابلة للتحقيق ومحدودة الوقت: هذه هي الطريقة التي تحدد بها طريقة SMART هدف الجودة. في هذه الحالة ، يثير هذا عدة أسئلة حول أهداف عملك:

ما هي القيمة المضافة التي تريد تحقيقها وكم مرة؟ هل هو مكمل راتب؟ هل تريد أن تكسب رزقك من التداول أم تريد فقط توفير بعض وقت الفراغ ، أو حتى مجرد الاستثمار من أجل المتعة؟
ما هي الوسائل المتاحة لتحقيق هدفك؟ هل لديك معدات عالية الجودة (كمبيوتر ، برامج ، اتصال) ، هل أنت مدرب جيدًا ، كم من وقت الفراغ لديك كل يوم أو أسبوع أو شهر؟
هل يأخذ هدفك في الحسبان مستوى معرفتك ورأسمالك الأولي والوقت المتاح لك لإدارة استثماراتك؟
ما هي السرعة التي تريدها لتحقيق أهدافك؟ هل لديك مدة محددة أم ، على العكس ، شهرية ، سنوية؟

تحديد ملف المخاطر الخاص بك

كمستثمر ، يحدد ملف تعريف المخاطر الخاص بك مقدار رأس المال الذي ترغب في استثماره ، بالإضافة إلى أسلوب التداول الخاص بك. يمكن تقسيم ملفك الشخصي مسبقًا إلى أربع حالات:

دفاعي للغاية
دفاعي؛
متحرك؛
ديناميكية للغاية.

تحدد هذه المصطلحات إلى أي مدى يتجنب المستثمر المخاطرة أو ، على العكس من ذلك ، ينجذب إلى الإدارة النشطة لرأس ماله. اعتمادًا على ملف تعريف المخاطر الخاص بك ، سيكون من الأسهل تقييم الميزانية للاستثمار ، والعائد المتوقع على الاستثمار (ROI) ، بالإضافة إلى قوة تأثير الرافعة المالية الذي سيتم تنفيذه على صفقاتك.

تسمح لك معايير مثل العمر والوضع المهني والشخصي ، بالإضافة إلى علم النفس (مقاومة الإجهاد) بتوجيه ملف المخاطر الخاص بك بشكل أفضل.

تعلم التحكم في عواطفك

إذا كان التداول عالي التردد يكتسب حصة متزايدة في الأسواق المالية ، فذلك لأن الخوارزميات عديمة المشاعر.

إن أول عامل خسارة في الاستثمار هو في الحقيقة العاطفة. على الرغم من أن المرء يفكر على الفور في تأثير التوتر والضغط عند الدخول والخروج من الموقف ، إلا أنه يجب أخذ المشاعر الأخرى في الاعتبار.

بينهم:

إحباط صفقة خاسرة.
الخوف من خسارة رأس مالهم ؛
الغضب من تحركات الاتجاه غير المتوقعة ؛
النشوة التي أخرت ترك المنصب لفترة طويلة ؛
الإدمان الذي يدفعك إلى اتخاذ موقف في كثير من الأحيان.

هذا هو بيت القصيد عندما تنتقل من حساب تجريبي إلى حساب حقيقي: ستزداد العواطف عشرة أضعاف ، وفي الواقع ، ستكون أكثر تعقيدًا في إدارتها.

وبالتالي ، سيظل التدريب النظري الأكثر تقدمًا غير كافٍ حتى تقوم بعمل طويل المدى على نفسك. ستدرك بسرعة أن أسلوب الحياة الصحي والمتوازن المصحوب بالرياضة وممارسات التأمل قد يكون ضروريًا لدعم تحفيز الاستثمار المالي طويل الأجل .

ابدأ بالإدارة السلبية

هذا يعزز النظرية الشهيرة لكفاءة السوق ، والتي بموجبها من المستحيل التغلب على السوق. إذا تمت مناقشة هذه الفرضية ، تظل الحقيقة أن 90٪ من مضاربي التجزئة يخسرون المال على المدى الطويل. لذلك ، فإن الإدارة السلبية لا تسمح لك بالتغلب على السوق ، ولكن فقط لتكرار أدائها.

بهذه الطريقة ، يتم تقليل مخاطرك بشكل كبير ويمكنك ضمان دخل أكثر استقرارًا. تتوافق ممارسات مثل التنويع والوقت في السوق (التي تهدف إلى اتخاذ موقف في أقرب وقت ممكن لزيادة الأرباح بمرور الوقت) مع فكرة الإدارة السلبية هذه.

أحط نفسك بالمستثمرين الآخرين

مهما كانت الممارسة ، يكون التحفيز دائمًا أقوى عندما يرافقه. الشيء نفسه ينطبق على الاستثمار في سوق الأوراق المالية. تعد المشاركة في مجتمع المتداولين الفرديين من خلال المنتديات والندوات عبر الإنترنت خطوة أولى ، ولكن يمكنك أيضًا العثور على مرشد أو شريك استثماري يشجع باستمرار لمشاركة اكتشافاتك معه.

المفتاح هو أن تكون استباقيًا في هذه العملية لإحاطة نفسك بأشخاص متحمسين وداعمين ، وإذا أمكن ، خبراء في مجالهم: البحث عن التميز يتطلب المثابرة.

انتبه لرسوم الوساطة

مفهوم الإدارة السلبية ؛ كما أن لديها ميزة تخفيض عمولات السمسرة لأنها لا تتطلب عمل العديد من الوسطاء مثل الإدارة النشطة. في الواقع ، سيتقاضى الوسطاء والبنوك رسوم وساطة متعددة ، مثل:

العمولات (ينتشر) ؛
رفع الرسوم؛
سحب الرسوم؛
تكاليف رعاية الأطفال ؛
رسوم الاشتراك (حسب الاقتضاء) ؛
مصاريف الإدارة؛
تكاليف اضافية.

إذا تم تقسيم متوسط مبلغ عمولات السمسرة على 10 على مدار 10 سنوات ، فلا يزال من الضروري اعتماد حلول لتعويض هذه التكاليف التي تؤثر على مكاسب رأس المال على المدى الطويل. لذلك فمن الأفضل:

مقارنة عروض الوساطة على أساس الرسوم المدرجة ؛
تقديم طلباتك عبر الإنترنت وليس عن طريق الهاتف أو الفرع ؛
اختر وسيطك وفقًا لاحتياجاتك الخاصة.

نوِّع ثروتك

هناك عدة طرق لتنويع محفظة الأسهم الخاصة بك :

تختلف فئات الأصول ؛
تتنوع قطاعات الاستثمار.
تغيير مستوى الرسملة السوقية للشركات المختارة ؛
تختلف المناطق الجغرافية.

أيضًا ، من المقبول عمومًا أن استثمار أكثر من 5٪ من رأس المال الخاص بك في مركز ليس بحكمة للغاية: لذلك ، تأكد من الحد من حجم استثماراتك ، حتى لو كنت متأكدًا من النجاح في تجارتك.

ضع في اعتبارك مخاطر العملة

بينما يسمح الفوركس للعديد من المستثمرين بتحقيق مكاسب رأسمالية من التغيير في أسعار الصرف بين عملتين ، تظل مخاطر العملة الدافع الرئيسي للخسارة.

من خلال الاستثمار دوليًا ، فإنك تعرض نفسك تلقائيًا لهذه المخاطر المالية. تذكر أن تأخذ في الاعتبار هذه الاختلافات في القيم النسبية بين عملتين للاستفادة منها بدلاً من تقليل مكاسب رأس المال.

احذر من التداول بناءً على معلومات داخلية

لا يعتمد التداول من الداخل على الإشاعات ، ولكن على المعلومات القوية. العيب الوحيد: لكي يتم استغلالها ، يجب أن تكون المعلومات عامة. أي مستثمر يستفيد من المعلومات الخاصة ويستخدمها للاستثمار قبل نشرها يلتزم بالتداول من الداخل.

هناك نوعان من التداول بناءً على معلومات داخلية:

الإساءة المباشرة للمعلومات السرية (حيث يكون الشخص هو مصدر المعلومات) ؛
الاستخدام غير المباشر للمعلومات المميزة (حيث يكون الشخص وسيطًا ويصل إلى المعلومات من خلال دوره: موظف البنك ، والمحامي ، والوصي ، وما إلى ذلك)

ابتعد عن بائعي الأحلام

عند إجراء البحث عبر الإنترنت ، ستصادف العديد من الإعلانات التي تعد بثروات سهلة من من يأتي أولاً يخدم أولاً. افهم أنه إذا كان هذا هو الحال ، فسيكون الجميع بالفعل أثرياء في عالم رائع من الاستثمار في الأسهم.

أيضًا ، إذا صادفت اكتشاف وصفة معجزة تضمن لك عائدًا مضمونًا ، فهل تريد حقًا مشاركتها مع منافسيك المحتملين؟ لأن عليك أن تفهم شيئًا واحدًا: لن يكون هناك 10٪ من المتداولين المربحين بدون الخاسرين بنسبة 90٪. وبالتالي ، فإن المكاسب المحتملة تتناسب دائمًا مع المخاطر.