للمستثمرين طريقتان للاستثمار ، طويل الأجل أو استثمار قصير الأجل ، مما قد ينطوي على مخاطر أكبر.
تركز معظم أدبيات الاستثمار في المقام الأول على عملية تكوين الثروة على المدى الطويل. وهي تغطي بشكل أساسي إنشاء محفظة استثمارية وتنويع ومراقبة مخاطر الاستثمار.
يتعلق الاستثمار طويل الأجل في المقام الأول بالاستفادة من الاتجاهات الإحصائية طويلة الأجل مع تقليل مخاطر الاستثمار. تفترض استراتيجية الاستثمار في هذه الحالة فترة استثمار لا تقل عن عامين ، إن لم يكن عدة سنوات. إذن ما الذي يميز الاستثمار قصير الأجل؟
الاستثمار قصير الأجل - التعريف
كقاعدة عامة ، لا يوجد إجماع في الأدبيات المالية فيما يتعلق بالحد بين الاستثمار قصير الأجل وطويل الأجل. على مر السنين ، تم تقصير هذه الفترة ، كما أفاد ، من بين آخرين ، بنجامين جراهام ووارن بافيت.
حاليًا ، يفترض التعريف الأكثر شيوعًا للاستثمار قصير الأجل أن هذه هي الأدوات المالية التي نخطط للاحتفاظ بها لمدة لا تزيد عن 12 شهرًا. يمكن أن تكون كل أداة استثمارًا قصير الأجل ، وليس استثمارًا طويل الأجل.
الاستثمار قصير المدى - التحفيز
عيوب الاستثمار على المدى القصير
يحرمنا الاستثمار على المدى القصير من القدرة على تهدئة التقلبات في العوائد التي تحدث مع الاستثمار على المدى الطويل وسحر الفائدة المركبة. نظرًا لزيادة عدد المعاملات ، فإنه يعرضنا أيضًا إلى ارتفاع تكاليف عمولة الوساطة. لماذا إذن يقوم المستثمرون بهذا النوع من الإستراتيجية؟
المشاركين في السوق
يعتقد بعض المشاركين في السوق أنه يمكنهم التغلب على السوق ومضاعفة ثرواتهم بسرعة. تهتم هذه المجموعة بشكل أساسي بالمضاربة: شراء حزمة من الأدوات المالية على أمل أن تزيد قيمتها في وقت قصير. المجموعة المتطرفة من هذه الأنواع من المستثمرين هم لاعبون يتعاملون مع السوق المالية مثل اليانصيب.
مجموعة أخرى من المستثمرين على المدى القصير هم مؤسسات مالية تريد وضع السيولة الزائدة في السوق. وعادة ما يفعلون ذلك من خلال أدوات أسواق المال وأدوات الدين. تشمل هذه المجموعة أيضًا الأشخاص الذين يستخدمون الودائع لأجل.
كيف تستثمر على المدى القصير؟
اختيار الأدوات
عندما نستثمر على المدى القصير ، نضطر إلى رفض الأدوات المالية ذات معدل العائد المنخفض بسبب مبلغ تكاليف المعاملات. عند المستوى الحالي لأسعار الفائدة ، للأسف ، ستأكل رسوم السمسرة ربحًا صغيرًا.
للحصول على زيادة مُرضية في رأس مالنا ، يجب علينا الاستثمار في أدوات ذات تقلبات أكبر أو استخدام الرافعة المالية. وبهذا المعنى ، فإن أكثر الأدوات فاعلية هي الأسهم ، ETC ، العقود الآجلة ، الخيارات والعقود مقابل الفروقات. تسمح المجموعات الثلاث الأخيرة بسهولة الوصول إلى الرافعة. في سياق الاستثمارات قصيرة الأجل ، تجدر الإشارة أيضًا إلى العملات المشفرة.
الاستثمار في ETC
ETC - السلع المتداولة في البورصة - هي أوراق مالية تصادق على حق صاحبها في كمية معينة من المواد الخام ، على سبيل المثال ، الذهب أو النفط. إنها أداة ملائمة للاستثمار في سوق السلع الأساسية ، لكنها لا توفر الرافعة المالية في حد ذاتها.
ميزتهم هي أنه ليس لديهم تاريخ انتهاء الصلاحية. ومع ذلك ، لن نجدها في جميع البورصات ؛ في العديد من البلدان محكوم علينا باستخدام الأسواق الخارجية.
العملات الرقمية
يمكن أن يكون الاستثمار في العملات المشفرة ، نظرًا لتقلبها الكبير في التقييمات ، استثمارًا فعالاً على المدى القصير. ومع ذلك ، في حالتك ، يجب مراعاة عاملين:
تركز معظم أدبيات الاستثمار في المقام الأول على عملية تكوين الثروة على المدى الطويل. وهي تغطي بشكل أساسي إنشاء محفظة استثمارية وتنويع ومراقبة مخاطر الاستثمار.
يتعلق الاستثمار طويل الأجل في المقام الأول بالاستفادة من الاتجاهات الإحصائية طويلة الأجل مع تقليل مخاطر الاستثمار. تفترض استراتيجية الاستثمار في هذه الحالة فترة استثمار لا تقل عن عامين ، إن لم يكن عدة سنوات. إذن ما الذي يميز الاستثمار قصير الأجل؟
الاستثمار قصير الأجل - التعريف
كقاعدة عامة ، لا يوجد إجماع في الأدبيات المالية فيما يتعلق بالحد بين الاستثمار قصير الأجل وطويل الأجل. على مر السنين ، تم تقصير هذه الفترة ، كما أفاد ، من بين آخرين ، بنجامين جراهام ووارن بافيت.
حاليًا ، يفترض التعريف الأكثر شيوعًا للاستثمار قصير الأجل أن هذه هي الأدوات المالية التي نخطط للاحتفاظ بها لمدة لا تزيد عن 12 شهرًا. يمكن أن تكون كل أداة استثمارًا قصير الأجل ، وليس استثمارًا طويل الأجل.
الاستثمار قصير المدى - التحفيز
عيوب الاستثمار على المدى القصير
يحرمنا الاستثمار على المدى القصير من القدرة على تهدئة التقلبات في العوائد التي تحدث مع الاستثمار على المدى الطويل وسحر الفائدة المركبة. نظرًا لزيادة عدد المعاملات ، فإنه يعرضنا أيضًا إلى ارتفاع تكاليف عمولة الوساطة. لماذا إذن يقوم المستثمرون بهذا النوع من الإستراتيجية؟
المشاركين في السوق
يعتقد بعض المشاركين في السوق أنه يمكنهم التغلب على السوق ومضاعفة ثرواتهم بسرعة. تهتم هذه المجموعة بشكل أساسي بالمضاربة: شراء حزمة من الأدوات المالية على أمل أن تزيد قيمتها في وقت قصير. المجموعة المتطرفة من هذه الأنواع من المستثمرين هم لاعبون يتعاملون مع السوق المالية مثل اليانصيب.
مجموعة أخرى من المستثمرين على المدى القصير هم مؤسسات مالية تريد وضع السيولة الزائدة في السوق. وعادة ما يفعلون ذلك من خلال أدوات أسواق المال وأدوات الدين. تشمل هذه المجموعة أيضًا الأشخاص الذين يستخدمون الودائع لأجل.
كيف تستثمر على المدى القصير؟
اختيار الأدوات
عندما نستثمر على المدى القصير ، نضطر إلى رفض الأدوات المالية ذات معدل العائد المنخفض بسبب مبلغ تكاليف المعاملات. عند المستوى الحالي لأسعار الفائدة ، للأسف ، ستأكل رسوم السمسرة ربحًا صغيرًا.
للحصول على زيادة مُرضية في رأس مالنا ، يجب علينا الاستثمار في أدوات ذات تقلبات أكبر أو استخدام الرافعة المالية. وبهذا المعنى ، فإن أكثر الأدوات فاعلية هي الأسهم ، ETC ، العقود الآجلة ، الخيارات والعقود مقابل الفروقات. تسمح المجموعات الثلاث الأخيرة بسهولة الوصول إلى الرافعة. في سياق الاستثمارات قصيرة الأجل ، تجدر الإشارة أيضًا إلى العملات المشفرة.
الاستثمار في ETC
ETC - السلع المتداولة في البورصة - هي أوراق مالية تصادق على حق صاحبها في كمية معينة من المواد الخام ، على سبيل المثال ، الذهب أو النفط. إنها أداة ملائمة للاستثمار في سوق السلع الأساسية ، لكنها لا توفر الرافعة المالية في حد ذاتها.
ميزتهم هي أنه ليس لديهم تاريخ انتهاء الصلاحية. ومع ذلك ، لن نجدها في جميع البورصات ؛ في العديد من البلدان محكوم علينا باستخدام الأسواق الخارجية.
العملات الرقمية
يمكن أن يكون الاستثمار في العملات المشفرة ، نظرًا لتقلبها الكبير في التقييمات ، استثمارًا فعالاً على المدى القصير. ومع ذلك ، في حالتك ، يجب مراعاة عاملين:
- بادئ ذي بدء ، تداول في بورصة حسنة السمعة واسحب الأموال إلى محفظة خاصة بمجرد أن نرغب في التوقف عن التداول ؛ بهذه الطريقة سوف نتجنب فقدان الرموز الخاصة بنا في حالة إفلاس البورصة.
- ثانيًا ، لا يمكن التنبؤ بسوق العملات المشفرة للغاية والتقلبات عالية جدًا لدرجة أنه من السهل جدًا تقليل رأس المال المستثمر فيه بشكل كبير.
استثمار قصير الأجل في الأسهم
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسهم على المدى القصير ، فإن الأكثر تقلباً هي تلك الشركات التي يمكن أن تعتمد "أن تكون أو لا تكون" بشكل كبير على حدث واحد ، مثل إصدار لعبة. مثال آخر هو الشركات ذات رأس المال الصغير والإفلاس وانخفاض التعويم الحر ؛ في حالتك ، يمكن أن يؤدي مقدار صغير نسبيًا من رأس المال إلى قفزات كبيرة في التقييم.
السوق هو المكان المثالي للاستثمارات والمضاربة قصيرة الأجل. لسوء الحظ ، فإنه ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة تتمثل في فقدان قدر كبير من الأموال ، وغالبًا ما يحدث الاحتيال والتداول من الداخل من قبل الشركات أيضًا.
مثال على استثمار قصير المدى ناجح: شراء لعبة X على أمل إصدار لعبة ناجح. في هذا المثال ، يمكن للمستثمر مضاعفة رأس ماله المستثمر في أسبوع واحد. ولكن إذا كانت اللعبة معيبة أو بها عيوب أو لم تكن مذهلة كما هو موعود ، فقد تكون الخسائر كبيرة.
الاستثمار في المشتقات
العقود الآجلة والخيارات
نظرًا لحقيقة أن العقود والخيارات الآجلة لها وقت انتهاء قصير ، فإنها تتناسب تقريبًا مع تعريف الاستثمار قصير الأجل. أنها لا تتطلب دفع القيمة الكاملة للأداة ، ولكن فقط وديعة تأمين ؛ بفضل هذا ، من الممكن الحصول على معدلات عائد عالية مع التزام رأس مال منخفض. في سوق الأوراق المالية ، يمكننا الاستثمار بشكل أساسي في العملات والمؤشرات وأسهم الشركات الفردية من خلال العقود الآجلة.
العقود مقابل الفروقات
تعد العقود مقابل الفروقات (CFDs) أداة أكثر ملاءمة من وجهة نظر المضاربة على المدى القصير. في حالتك ، نراهن مع الطرف الآخر في الصفقة على ما إذا كان سعر الأداة سيرتفع أم ينخفض.
بمساعدة العقود مقابل الفروقات ، يمكننا المضاربة على المواد الخام والعملات والمؤشرات وأسهم بعض الشركات. بالإضافة إلى مجموعة واسعة من الأدوات الأساسية ، فإن ميزة العقد مقابل الفروقات هي قدر كبير من الحرية من حيث الرافعة المالية المحتملة.
باختصار ، إذا أردنا تحقيق معدلات عائد عالية من خلال الاستثمار على المدى القصير ، يجب أن نأخذ في الاعتبار المخاطر الهائلة لفقدان أموالنا.
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسهم على المدى القصير ، فإن الأكثر تقلباً هي تلك الشركات التي يمكن أن تعتمد "أن تكون أو لا تكون" بشكل كبير على حدث واحد ، مثل إصدار لعبة. مثال آخر هو الشركات ذات رأس المال الصغير والإفلاس وانخفاض التعويم الحر ؛ في حالتك ، يمكن أن يؤدي مقدار صغير نسبيًا من رأس المال إلى قفزات كبيرة في التقييم.
السوق هو المكان المثالي للاستثمارات والمضاربة قصيرة الأجل. لسوء الحظ ، فإنه ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة تتمثل في فقدان قدر كبير من الأموال ، وغالبًا ما يحدث الاحتيال والتداول من الداخل من قبل الشركات أيضًا.
مثال على استثمار قصير المدى ناجح: شراء لعبة X على أمل إصدار لعبة ناجح. في هذا المثال ، يمكن للمستثمر مضاعفة رأس ماله المستثمر في أسبوع واحد. ولكن إذا كانت اللعبة معيبة أو بها عيوب أو لم تكن مذهلة كما هو موعود ، فقد تكون الخسائر كبيرة.
الاستثمار في المشتقات
العقود الآجلة والخيارات
نظرًا لحقيقة أن العقود والخيارات الآجلة لها وقت انتهاء قصير ، فإنها تتناسب تقريبًا مع تعريف الاستثمار قصير الأجل. أنها لا تتطلب دفع القيمة الكاملة للأداة ، ولكن فقط وديعة تأمين ؛ بفضل هذا ، من الممكن الحصول على معدلات عائد عالية مع التزام رأس مال منخفض. في سوق الأوراق المالية ، يمكننا الاستثمار بشكل أساسي في العملات والمؤشرات وأسهم الشركات الفردية من خلال العقود الآجلة.
العقود مقابل الفروقات
تعد العقود مقابل الفروقات (CFDs) أداة أكثر ملاءمة من وجهة نظر المضاربة على المدى القصير. في حالتك ، نراهن مع الطرف الآخر في الصفقة على ما إذا كان سعر الأداة سيرتفع أم ينخفض.
بمساعدة العقود مقابل الفروقات ، يمكننا المضاربة على المواد الخام والعملات والمؤشرات وأسهم بعض الشركات. بالإضافة إلى مجموعة واسعة من الأدوات الأساسية ، فإن ميزة العقد مقابل الفروقات هي قدر كبير من الحرية من حيث الرافعة المالية المحتملة.
باختصار ، إذا أردنا تحقيق معدلات عائد عالية من خلال الاستثمار على المدى القصير ، يجب أن نأخذ في الاعتبار المخاطر الهائلة لفقدان أموالنا.
sitedmb@gmail.com